普益標準·10月理財公司最短持有期“固收+”理財產品綜合業績評價榜

普益標準·10月理財公司最短持有期“固收+”理財產品綜合業績評價榜
2025年11月26日 14:01 普益標準
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一、市場回顧

回顧10月權益市場，市場消息面較為密集，伴隨中美高層會晤、美聯儲議息會議、上市公司季報集中披露等多重事件，權益市場整體寬幅震蕩。具體來看，資金風格出現從中小盤向中大盤切換的趨勢，行業輪動速度有所加快，市場風險偏好有所降溫。就債市情況來看，月內市場交易主線尚未明確，定價邏輯圍繞央行買債、中美關系演化、贖回費率新規進行高頻輪動，資金利率保持穩定，隨著央行宣布重啟國債買賣，寬貨幣預期下債市多頭情緒有望持續醞釀。對投資者而言，在市場波動加劇的背景下，一方面需要充分利用產品申贖機制來適度規避市場下行風險；另一方面則可以通過理財產品合理配置權益類資產，在資金風格切換中捕捉結構性機會。就最短持有期產品表現來看，2025年10月全市場最短持有期“固收+”類型理財產品近一月年化收益中樞為3.52%，較上月提高121BP。

根據普益標準統計，截至2025年10月末，理財機構最短持有期“固收+”類型理財產品月內發行225只，月末存續產品共4950只，最新存續規模超1.5萬億元。總體來看，隨著理財產品投資策略不斷豐富，最短持有期“固收+”類型理財產品有望持續為投資者帶來更好的投資體驗。

二、評價榜單

普益標準結合2025年10月份的相關數據就之前發布的“理財公司最短持有期‘固收+’理財產品綜合業績評價榜”進行更新，聚焦廣大投資者對于理財產品回報和風險控制的核心訴求，結合對產品申贖和流動性管理等投資體驗，結合對產品申贖機制和流動性管理等投資體驗，對最短持有期“固收+”類型理財產品綜合業績表現進行評價。

具體來看，產品收益能力采用不同區間的年化收益率進行測算、產品抗風險能力將短期回撤和長期波動率相結合、產品投資體驗則通過日度勝率和夏普比率測算。

本期榜單由普益標準根據截至2025年10月末金融數據平臺和公開渠道披露的信息，經過三個維度八項細分指標的項目評分和綜合評價，選取產生的排名前20只最短持有期“固收+”類型理財產品。

評價結果顯示，共有浦銀理財、華夏理財、興銀理財、中銀理財、平安理財、中郵理財、上銀理財、招銀理財、交銀理財、建信理財10家理財機構的產品上榜，由此可見，10月份國有行、股份行、城商行理財子公司在最短持有期“固收+”類型產品投資運作方面均有亮眼表現。其中，浦銀理財發行的浦銀理財浦享增益之九個月最短持有期3號和浦銀理財浦享添益之一年最短持有期4號分別憑借其收益優勢和波動率優勢位列第一名和第三名；華夏理財發行的華夏理財固定收益增強最短持有200天理財產品B款憑借其日度勝率優勢排名第二。

榜單說明：

☆ 數據來源：普益標準金融數據平臺及各家機構公開渠道披露信息的最短持有期型“固收+”理財產品（基于產品說明書持倉判定）。

☆ 產品選擇：參評產品均為截至2025年10月31日處于正常存續狀態且成立3個月以上的最短持有期“固收+”類型理財產品，限定產品期限類型為6個月—1年（含），投資幣種為人民幣，募集方式為公募。

☆ 評分權重：產品總得分（100分）按產品收益能力（40分）、抗風險能力（30分）、產品投資體驗（30分）的權重進行評價打分。

☆ 凈值披露：均選取產品截至2025年10月末最新時間披露的凈值數據進行統計。

☆ 指標說明：本評價中，超額收益為產品當月年化收益率超出其當月最新業績比較基準下限的部分。

免責說明：

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