
“入圍TOP盛會,不是終點,而是把‘個人榮譽’升級為‘團隊勛章’的換乘站。”——劉琦
十年磨一劍 榮譽只是起跑線
十年前,劉琦帶著“讓家庭免于風險”的樸素愿望入行,至今每年都是MDRT、兩屆IDA銀龍獎,早已把名字寫進河南保險精英榜。但在鮮花與掌聲背后,他看見的是行業天花板:
產品同質化,傭金戰消耗專業;
單向推銷,客戶獲得感低;
個人資源枯竭,再突破乏力。
“沒有生態的賦能,再亮的星也照不遠。”2023年3月,他作出河南市場最“出圈”的決定——放棄傳統保司高管高位,以“壹號合伙人”身份加盟泰康HWP。
一年走遍七座超體 把“信念”變成“信念感”
為了驗證泰康模式,劉琦用12個月打卡:
武漢楚園、蜀園、申園,記錄長者日均步數提升32%;
杭州大清谷,陪同客戶體驗“住院—康復—養老”一條線,48小時即簽單年金險+信托600萬;
京山農場,把“采摘”變“采摘人生”,首場“田園財富私享會”成交率達70%。
“當客戶拉著我的手說‘原來保險可以看得見、摸得著’,我知道,這就是行業新標準。”
打造“大勝家族”團隊 讓多元人才同頻共振
劉琦把團隊取名“大勝家族”,寓意“以大勝之心,成就大家之勝”。目前核心成員38人,平均從業年限8年,涵蓋銀行、信托、法律、教培、老保險人五大序列,博士1人、碩士6人、法律/稅務/醫學資格持有者11人。
每周“圓桌夜校”——律師解讀民法典繼承編,醫生拆解健康風險管理,信托經理演練家族信托架構;
每月“超體接力”——不同專業背景的合伙人輪流擔任“首席講解官”,把社區、醫院、農場變成開放式課堂;
每季“案例復盤”——用“跨界六頂思考帽”模型,把客戶家庭需求拆成法律、稅務、財務、醫療、心理、慈善六維度,輸出一體化方案。
一年沉淀,團隊累計送出168份“長壽規劃書”,平均每戶配置3.2種金融工具,社區鎖定入住率86%,帶動豫園新單規模保費突破1.1億元。
數字背后 是“家庭與事業”的雙向奔赴
曾經,劉琦把女兒生日“錯過”成遺憾;如今,他把辦公區搬進豫園共享書吧,女兒放學后來社區練琴、游泳、做功課,“爸爸在隔壁開客戶沙龍”成為日常。
“以前我追求MDRT,是想給家人更好的生活;現在我做HWP,是想給家人可以參與的事業。”女兒用畫筆為團隊設計LOGO,妻子成為社區體驗官,父母已鎖定入住資格——家庭與團隊,第一次在同一維度并肩。
新起點:從“壹號合伙人”到“百年合伙人”
2025年,劉琦以“千萬標保+百人團隊+80%社區入住率”三項全優戰績,穩穩站上TOP盛會舞臺。
面向未來,他給自己和團隊寫下“三五宣言”:
三年:再育成5名千萬標保合伙人、50名MDRT,讓“豫見”成為河南首個“全MDRT軍團”;
五年:完成100戶家庭信托+社區入住一站式方案,把“長壽規劃書”升級為“百年傳承書”;
十年:打造中原首家“家族辦公室”式HWP旗艦,讓律師、稅務師、醫生、投資經理與HWP同席辦公,實現“一張保單、一份信托、一生服務”的百年承諾。
“TOP盛會不是聚光燈下的獨白,而是把火炬交給更多隊友的交接儀式。”領獎那一刻,劉琦把獎杯高高舉起,身后是38位合伙人齊聲吶喊——“豫見未來,百年同行!”這是保險老兵的新長征,也是泰康HWP在中原大地寫下的又一篇時代注腳。
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