興業(yè)銀行因管理漏洞遭監(jiān)管重罰720萬(wàn)， 折射銀行業(yè)治理隱憂

興業(yè)銀行因管理漏洞遭監(jiān)管重罰720萬(wàn)， 折射銀行業(yè)治理隱憂
2025年12月06日 19:38 經(jīng)理人雜志
語(yǔ)音播報(bào) 縮小字體 放大字體 微博 微信 0

金融監(jiān)管總局于近日公布的一則行政處罰決定，興業(yè)銀行股份有限公司因在外包機(jī)構(gòu)管理上舉措失當(dāng)、企業(yè)劃型出現(xiàn)偏差等問(wèn)題，被處以720萬(wàn)元的罰款。

與此同時(shí)，相關(guān)責(zé)任人員張浩也受到警告處分，并被處以6萬(wàn)元罰款。這一處罰結(jié)果，猶如一面鏡子，清晰地映照出部分金融機(jī)構(gòu)在合規(guī)經(jīng)營(yíng)與精細(xì)化管理方面依舊存在著明顯短板，同時(shí)也為整個(gè)行業(yè)敲響了振聾發(fā)聵的警鐘。

合規(guī)管理漏洞凸顯

處罰信息猶如一把手術(shù)刀，精準(zhǔn)剖析出興業(yè)銀行在外包機(jī)構(gòu)管理環(huán)節(jié)的弊病。該行未能有效履行主體責(zé)任，致使風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制如同脫韁之馬，完全失效。

商業(yè)銀行將部分業(yè)務(wù)外包，本是一種旨在提升運(yùn)營(yíng)效率的策略，然而，倘若缺乏對(duì)業(yè)務(wù)全過(guò)程的嚴(yán)密監(jiān)督，便極易滋生操作風(fēng)險(xiǎn)、信息泄露等一系列問(wèn)題。

而企業(yè)劃型出現(xiàn)偏差，其影響不容小覷，它可能會(huì)干擾信貸政策執(zhí)行的精準(zhǔn)度，使得國(guó)家為扶持小微企業(yè)而釋放的政策紅利，無(wú)法如同涓涓細(xì)流般精準(zhǔn)地注入實(shí)體經(jīng)濟(jì)的每一處“毛細(xì)血管”。

這兩類問(wèn)題，不僅暴露出機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制的薄弱之處，更凸顯出業(yè)務(wù)流程中合規(guī)意識(shí)的嚴(yán)重缺位。

監(jiān)管持續(xù)強(qiáng)化彰顯“長(zhǎng)牙帶刺”之威

此次處罰，是金融監(jiān)管部門積極落實(shí)中央“守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線”要求的生動(dòng)實(shí)踐。近年來(lái)，監(jiān)管部門在金融機(jī)構(gòu)公司治理、關(guān)聯(lián)交易、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等諸多領(lǐng)域的檢查力度顯著增強(qiáng)。

僅在2023年，銀行業(yè)收到的罰單累計(jì)金額就超過(guò)百億元，其中操作風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)治理等問(wèn)題成為處罰的重點(diǎn)聚焦對(duì)象。此次對(duì)興業(yè)銀行采取“雙罰”（既對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰，又對(duì)個(gè)人予以懲戒）的處理方式，彰顯了監(jiān)管層“穿透式”追責(zé)的堅(jiān)定決心，如同高懸的達(dá)摩克利斯之劍，有助于倒逼金融機(jī)構(gòu)切實(shí)壓實(shí)全員合規(guī)責(zé)任。

行業(yè)治理現(xiàn)代化任重而道遠(yuǎn)

作為國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行，興業(yè)銀行近年來(lái)憑借“商行 + 投行”的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，贏得了市場(chǎng)的廣泛認(rèn)可。然而，此次暴露的管理問(wèn)題卻表明，銀行業(yè)要實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，仍需努力破解三道關(guān)鍵命題：

其一，要妥善平衡規(guī)模擴(kuò)張與合規(guī)管理的關(guān)系，堅(jiān)決避免陷入“重業(yè)績(jī)輕風(fēng)控”的誤區(qū)；

其二，要大力提升金融科技在流程管控中的應(yīng)用水平，借助數(shù)字化手段減少人為操作帶來(lái)的偏差；

其三，要構(gòu)建一套覆蓋全業(yè)務(wù)鏈條的責(zé)任追溯機(jī)制，將合規(guī)要求深度嵌入績(jī)效考核體系。

此次處罰，既是一次嚴(yán)厲的警示，也為整個(gè)行業(yè)提供了寶貴的改進(jìn)契機(jī)。

展望未來(lái)，銀行業(yè)應(yīng)以此次事件為鑒，加快從“被動(dòng)合規(guī)”向“主動(dòng)治理”的轉(zhuǎn)變步伐。

唯有如此，才能在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的征程中，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控的堅(jiān)固堤壩，實(shí)現(xiàn)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的發(fā)展目標(biāo)。

財(cái)經(jīng)自媒體聯(lián)盟更多自媒體作者

新浪財(cái)經(jīng)頭條意見反饋留言板

4001102288 歡迎批評(píng)指正

關(guān)于頭條 | 如何入駐 | 發(fā)稿平臺(tái) | 獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制 版權(quán)聲明 | 用戶協(xié)議 | 幫助中心
Copyright ? 1996-2019 SINA Corporation
All Rights Reserved 新浪公司 版權(quán)所有
新浪首頁(yè) 語(yǔ)音播報(bào) 相關(guān)新聞 返回頂部